Мошенники взяли на имя студента кредит в шести банках

Представившись сотрудниками Payme и ЦБ злоумышленники убедили молодого человека, что деньги на его карте украдены и на его имя оформляется микрозайм. Чтобы этого избежать, парню предложили пройти идентификацию через Telegram-бот. Молодой человек, который это сделал, вскоре узнал, что на его имя в 6 банках получены кредиты на 73 миллиона сумов.

25 июня 2024 года в ловушку мошенников попал Акбархон Мухаммадиев, студент 4 курса Чирчикского государственного педагогического университета. В результате на его имя были выданы крупные микрозаймы в 6 банках.

В интервью Kun.uz потерпевший рассказал о том, как все произошло. Сначала ему позвонили с неизвестного номера и мужчина, назвавшийся сотрудником Payme, и сказал, что его приложение было взломано из-за кибератаки.

«Ваш аккаунт, ваши пластиковые карты взломали. Вы их где-то оставили или кому-то отдали, — сказал «сотрудник». Я ответил, что не оставлял и тогда он сказал, что позвонит сотруднику ЦБ, чтобы проверить. Сотрудница ЦБ подключилась к разговору, и они начали говорить по-русски. Женщина задала мне такие же вопросы и заявила, что на мое имя берут кредит. Она сказала, что мне следует войти в банк и подтвердить свои личные данные, иначе кредит на мое имя будет выдан.

Тогда я спросил у женщины, кто она, и она сказала, что если я зайду в Telegram-бот ЦБ [фейковый - ред.], она скинет рабочие документы и документ человека, который берет кредит на мое имя. И действительно прислала какие-то документы. «Я отправлю вам инструкции, вам нужно пройти идентификацию», — сказала она. После прохождения идентификации мне начали приходить СМС-сообщения. Вечером я узнал, что на мое имя оформлены кредиты», - рассказывает Акбархон Мухаммадиев.

Таким образом, женщина, представившаяся сотрудницей ЦБ Хасановой Дилярой Муратовной, завела молодого человека в ловушку. В ходе беседы она спрашивала, получал ли он ранее кредиты, есть ли у него официальное место работы и номера его пластиковых карт.

По словам мошенницы, человек по имени Маруфов Абдурасул Исмаилович якобы отправил заявку на получение кредита от имени потерпевшего, что эта заявка находится в кредитном отделе, и, если сам гражданин от нее не откажется, кредит будет выдан.

Чтобы убедить собеседника, женщина показывала документ с печатью (разумеется, фальшивый), подтверждающий, что она работает в ЦБ, и свои личные данные, а также попросила студента ввести свои паспортные данные через Telegram-бот и пройти Face-ID.

Поверив всему, наш герой выполнил все указания женщины и ввел в бот личную информацию. Мошенники, умело воспользовавшиеся этим, тут же разослали информацию одновременно в разные банки и в итоге сумели оформить микрозаймы на сумму 75 миллионов сумов в 6 банках.

В частности:

• в головном офисе Саноаткурилишбанка – 19 389 985 сумов;
• в Юкоричирчикском филиале Агробанка – 4 703 604 сума;
• в Алмазарском филиале Даврбанка – 10 000 000 сумов;
• в главном офисе Алокабанка – 14 112 362 сума;
• в ОПЕРУ Халк банка – 12 510 326 сумов;
• в Анорбанка – 12 000 000 сумов, общая сумма 72 716 277 сумов.

Адвокат гражданина Хуршид Казибеков рассказал, что мошенники заранее подготовили заявления для отправки в банки, а затем связались с потерпевшим.

«Заявки в несколько банков были направлены одновременно, как только идентификация была пройдена, микрозаймы выделялись из банков последовательно. После выделения микрозайма проводится проверка кредитной истории и подобные процессы. Только тогда банки узнают. Поэтому один из методов, которыми пользуются мошенники, — это подготовка заявки в 8-9 банков одновременно, и как только идентификация пройдена, деньги начинают последовательно выдаваться. С этой точки зрения мы бы сказали, что банкам следует принимать меры безопасности в будущем, учитывая, что это самый популярный метод [мошенников], и это происходит уже не в первый раз.

При поступлении средств на карту были открыты электронные кошельки. Таким образом деньги пошли в другие источники. При этом гражданин не знал, что деньги поступив на карту были переведены на электронный кошелек. Только проверив через My.gov.uz, он увидел, что получил несколько микрозаймов», - сказал Казибеков.

Добавлено, что Акбархон Мухаммадиев посетил все 6 банков и поинтересовался ситуацией. В банках заявили, что, поскольку он подтвердил свою личность с помощью Face-ID, он несет ответственность за погашение долгов.

Если верить жертве мошенничества, его изображения Face-ID с других платформ были приняты приложениями банков как реальное и живое изображение при оформлении онлайн-микрозаймов. Это остается спорным вопросом.

По поводу ситуации было обращение в органы внутренних дел, там начато дознание.

Для сведения, ЦБ не является коммерческим банком, поэтому не предоставляет кредиты и другие финансовые услуги. Прежде чем проходить идентификацию на каком-либо электронном источнике, мы рекомендуем вам убедиться, что источник надежный и официальный. Помните, интернет-мошенники постоянно ищут и находят новые способы украсть деньги с карт людей.

Подготовила Дилшода Шомирзаева.